Как стать самозанятым и кому это нужно

Кто такой самозанятый 

Самозанятый — плательщик налога на профессиональную деятельность (НПД). Такой человек получает доход от собственной работы и не нанимает сотрудников. Оказывая услуги физлицам, самозанятый уплачивает 4% от доходов, а юрлицам и ИП — 6%.

Плюсы самозанятости

Самозанятость — это отличная возможность для фрилансеров, консультантов и всех, кто оказывает частные услуги, работать «в белую», не опасаясь штрафов и сложной бухгалтерии.

Основные плюсы самозанятости включают:

• Прозрачная и законная работа на себя: самозанятые могут легально работать с физлицами и бизнесом.

• Сниженные налоговые ставки: вместо обычных 13% самозанятые платят 4 или 6% (в зависимости от того, кому продаешь свои товары или услуги).

• Минимальная отчётность: не нужно сдавать декларации, а все операции регистрируются автоматически в приложении «Мой налог».

• Отсутствие взносов в ПФР и ФОМС: самозанятые не обязаны делать фиксированные пенсионные взносы, что снижает нагрузку на бюджет — платишь, только когда зарабатываешь.

• Гибкий график и свобода выбора клиентов: самозанятые могут сами регулировать свой рабочий день и решать, с кем работать.

Минусы самозанятости

Несмотря на преимущества, самозанятость не лишена недостатков. Этот режим подходит не всем, и вот несколько ключевых аспектов, которые важно учитывать.

• Отсутствие социальных гарантий: у самозанятых нет оплачиваемых больничных и отпусков, поэтому финансовую подушку приходится формировать самостоятельно.

• Нет стажа для пенсии: налог самозанятых не идёт в пенсионный фонд, поэтому для будущей пенсии нужно делать добровольные взносы.

• Ограничения по видам деятельности и клиентам: не все виды деятельности подходят для самозанятости, а работать с юрлицами можно только в определённых сферах.

• Лимит дохода в 2,4 млн рублей в год: превысив этот лимит, самозанятый теряет право на льготный режим и должен перейти на более сложные системы налогообложения.

Риск нестабильного дохода: без гарантированной зарплаты доход может зависеть от количества заказов, что создаёт неопределённость для личного бюджета.

Как стать самозанятым

Самый простой способ стать самозанятым — зарегистрироваться в приложении «Мой налог». Зарегистрироваться получится в тот же день, в редких случаях процесс может длиться до 5 рабочих дней. Следуйте этим шагам, чтобы быстро пройти все этапы.

Скачайте приложение «Мой налог» (доступно в Google Play и App Store).

Авторизуйтесь удобным способом, например, по паспорту РФ или через портал «Госуслуги».

Привяжите банковский счёт. После авторизации вам предложат привязать счёт или банковскую карту, на которую будут поступать доходы. Самозанятые могут использовать счёт любого банка, но для удобства лучше выбрать банк с поддержкой автоматического учёта операций в «Мой налог».

Подтвердите данные. Проверьте корректность данных и подтвердите регистрацию. В этот момент вы становитесь самозанятым и можете вести деятельность.

Что нужно для оформления самозанятости:

• фотография паспорта — понадобится для подтверждения личности;

• номер банковского счёта или карты — куда будут поступать доходы;

• аккаунт на Госуслугах — нужен для авторизации и проверки данных.

Оформить самозанятость — легко, а с нуля запустить и развивать успешный бизнес без чёткой стратегии — невозможно. Если хотите избежать типичных ошибок на старте, пройдите курс «Основы предпринимательства» от Академии Eduson.

Вы научитесь эффективно привлекать клиентов, сможете создать минимально жизнеспособный продукт и быстрее получать прибыль, а также достигнуть точки безубыточности. Формат обучения гибкий: проходите модули в любом порядке, ориентируясь на текущие потребности вашего проекта. Целый год на связи будет личный куратор, а доступ к курсу останется навсегда.

Сравниваем доходы и налоги

При выборе самозанятости многие боятся остаться без социальных гарантий (например, больничных пособий). Однако давайте рассмотрим факты и цифры.

Получается, что самозанятый сохраняет практически половину суммы, которую мог бы уплатить в рамках работы по трудовому договору. Эта «прибавка» может стать финансовой подушкой безопасности, аналогичной больничным, а также приятным бонусом: всё в ваших руках.

Режим самозанятости подходит для финансово грамотных людей, которые готовы взять ответственность за свои доходы и расходы. Обеспечить финансовую стабильность им поможет:

• открытие сберегательных счетов;

• инвестирование и получение пассивного дохода;

• разумные вложения в имущество и превращение его в актив.

Рассчитывать только на себя — не страшно, когда можешь спрогнозировать выручку и прибыль, а также знаешь, как принимать взвешенные стратегические решения на основе данных. Научитесь этому на курсе «Аналитика для руководителей» от Академии Eduson.

Вы сможете оптимизировать бизнес-процессы, грамотно распределить ресурсы, сократить расходы, чтобы повысить производительность и быстрее вывести свой проект на точку безубыточности.

Как самозанятым выставлять счета, платить налоги и отчитываться перед ФНС

Самозанятым важно знать, как правильно управлять своими доходами. Сейчас всё быстро и просто делать онлайн, отправлять в налоговую декларации не нужно.

Как выставлять счета

1. Используйте приложение «Мой налог». Укажите сумму, описание услуги и дату. Клиент получит уведомление и сможет оплатить счёт удобным способом, а вы сможете сразу отслеживать статус оплаты.

2. Используйте стандартные шаблоны. Хотя форма счёта строго не регламентирована, недоразумений лучше избегать. Включите в шаблон свои данные, реквизиты клиента и условия оплаты.

3. Сохраняйте копии. Заведите отдельную папку для всех выставленных счетов в приложении или на облачном хранилище для удобства и учёта.

Как платить налоги

Учитывайте налоговые ставки. Самозанятые платят 4% с доходов от физических лиц и 6% от юридических. Налог рассчитывается автоматически в приложении «Мой налог».

Выберите способ уплаты налога. Есть несколько вариантов:

• через приложение — нажмите на кнопку «Оплатить» в разделе «Налоги», чтобы сделать платёж;

• через интернет-банк — получите реквизиты для уплаты налога из приложения и введите их в вашем интернет-банке;

• через терминал или кассу — укажите сумму и реквизиты в терминале или кассе банка, чтобы внести платёж.

Следите за сроками. Налог необходимо уплачивать не позднее 25 числа месяца, следующего за отчётным. Вы будете получать уведомления в приложении и ничего не пропустите.

Как отчитываться перед ФНС

• Вам не нужно подавать декларации — информация передаётся в ФНС автоматически.

• У вас всегда будет доступ к данным — в любое время сможете проверить свои доходы и уплаченные налоги в приложении.

Научитесь правильно управлять своими расходами и отчитываться о доходах на курсе «Финансы для предпринимателей» от Академии Eduson.

Вы сможете разобраться с заполнением отчётности, оптимизировать налоговую нагрузку, избежать кассовых разрывов и повысить рентабельность бизнеса. На любые вопросы по обучению в течение 365 дней будет отвечать личный куратор, а доступ ко всем материалам и бесплатным обновлениям курса останется у вас навсегда. 

Кем может работать самозанятый

Самозанятость нужно оформить фрилансерам, консультантам и всем, кто планирует работать на себя и зарабатывать на своих услугах или товарах. Профессиональная деятельность без оформления грозит штрафами и доначислением налогов. Вот некоторые сферы, доступные для самозанятых:

• IT-сфера — программисты, веб-разработчики, IT-консультанты.

• Ремонт и бытовые услуги — сантехники, электрики, строители и мастера по ремонту.

• Здоровье и фитнес — тренеры, массажисты, диетологи и психологи.

• Маркетинг и копирайтинг — SMM-менеджеры, блогеры или переводчики.

• Креативные профессии — фотографы, художники, дизайнеры и стилисты.

Ограничения по видам деятельности для самозанятых

• Продажа подакцизных товаров — алкоголь, табак, бензин и другие товары, требующие маркировки.

• Перепродажа чужих товаров — можно создать уникальные аксессуары, но нельзя закупать их оптом для последующей перепродажи.

• Добыча полезных ископаемых — нельзя добывать и реализовывать природные ресурсы, такие как уголь, нефть и газ.

• Работа в качестве посредника — запрещено работать от имени другого лица за вознаграждение.

• Аренда коммерческой недвижимости — самозанятые могут сдавать в аренду только квартиры и дома, но не гаражи, сараи и офисные помещения.

• Определённые профессии — нотариусы, адвокаты и государственные служащие могут использовать статус самозанятого лишь для сдачи жилья в аренду.

Если вы хотите запустить своё дело и не закрыть его через месяц, научитесь принимать обоснованные решения и получать прогнозируемые результаты на курсе «Аналитика для руководителей» от Академии Eduson.

60% программы — практика: вы разберёте бизнес-кейсы реальных компаний, получите ценные инсайты и внедрите изменения в свой проект уже во время обучения.