Как стартапу привлекать инвестиции

Инвестиции — это один из самых важных этапов развития любого бизнеса. Это способ получить ресурсы для роста и развития, выйти на новые рынки и завоевать новых клиентов. В этой статье расскажем, как найти инвестора для бизнеса, заключить с ним соглашение и получить деньги.

Как получить деньги для бизнеса

В этом помогут инвестиции — они нужны для того, чтобы:

• Увеличить оборот и прибыль — предприниматель может расширить производство, увеличить маркетинговые расходы, улучшить обслуживание клиентов.

• Разработать новые продукты и услуги, которые будут востребованы на рынке и принесут деньги.

• Выйти на новые рынки и расширить свою клиентскую базу, увеличив расходы на маркетинг.

Инвесторы могут дать не только деньги, но и опыт, знания и связи. Например, помочь бизнесу:

• Разработать стратегию роста, которая позволит достичь глобальных целей.

• Найти новые рынки для продукта или услуги.

• Сократить время выхода на рынок, предоставив необходимые для этого ресурсы.

Кто может выступать инвестором

Существует несколько видов инвестиций в зависимости от того, кто финансирует бизнес.

Венчурные инвестиции. Это инвестиции в молодые компании с высоким потенциалом роста. Венчурные инвесторы обычно вкладывают деньги в обмен на долю в бизнесе.

Средства бизнес-ангелов. Это инвестиции в молодые компании от частных лиц с опытом работы в бизнесе. Бизнес-ангелы обычно готовы инвестировать в обмен на долю в бизнесе или на право участвовать в управлении компанией.

Кредиты. Это деньги, которые выдаются бизнесу под проценты. Кредиты могут быть предоставлены банками, инвестиционными компаниями или другими финансовыми учреждениями.

Субсидии. Это деньги, которые предоставляются бизнесу от государства или других организаций. Субсидии обычно выделяют для поддержки определенных видов бизнеса или для развития некоторых регионов страны.

Как понять, что бизнесу нужны инвестиции

Для этого определите, на какой стадии развития находится ваш бизнес.

Существует несколько стадий:

1. Посевная стадия. На этой стадии бизнес только начинает работать и развиваться, у него еще нет готового продукта или услуги, и он ищет способы их создания. На посевной стадии нужно найти источник финансирования для  исследования и разработки, создания прототипа, формирования команды.

2. Стадия стартапа. Уже есть готовый продукт или услуга, но компания не вышла на рынок. На стадии стартапа бизнесу нужно найти спонсора для запуска продукта или услуги, рекламы и привлечения клиентов.

3. Стадия расширения. Стартап уже вышел на рынок и начинает расти. Нужны инвестиции на расширение производства, развитие маркетинговых каналов, увеличение штата сотрудников.

4. Стадия роста. Бизнес растет высокими темпами, но ему нужны инвестиции для поддержания роста: совершенствование продукта или услуги, выход на новые рынки, развитие новых направлений деятельности.

5. Стадия зрелого роста. Бизнес достиг зрелости, и его рост замедляется. Нужны инвестиции на развитие новых продуктов или услуг, расширение на новые рынки, слияния и поглощения других компаний.

Как рассчитать финансирование

Для этого сначала нужно оценить потребности бизнеса. При этом стоит учитывать:

• Цели вашего стартапа — чего вы хотите достичь с помощью инвестиций.

• Финансовое положение — сколько денег у вас уже есть.

• Планы бизнеса — как вы собираетесь использовать инвестиции.

После того, как вы оценили потребности бизнеса, нужно определить, сколько денег и на какой срок вам нужно. 

Допустим, вы хотите запустить новое приложение для заказа пиццы. Вашему стартапу на разработку приложения, продвижение и поддержку клиентов понадобится 1 миллион рублей. У вас есть собственный капитал в размере 300 тысяч рублей, получается, вам нужно привлечь 700 тысяч рублей от инвесторов.

Когда планируете, сколько денег привлекать:

• будьте реалистичны, не завышайте свои цели и не занижайте потребности;

• будьте гибкими, подготовьтесь к тому, что вам может потребоваться больше или меньше денег, чем вы изначально планировали;

• посоветуйтесь с экспертом — финансовым консультантом или юристом.

Как подготовиться, чтобы получить финансирование

Перед тем, как привлекать инвестиции, вам необходимо подготовиться. Вот несколько шагов, которые помогут в этом:

1. Разработайте бизнес-план. Это документ, который описывает ваш бизнес, его цели и стратегию. Бизнес-план поможет привлечь внимание инвесторов и убедить их в вашем потенциале.

2. Проведите исследование рынка. Важно понимать, на каком рынке вы работаете и каковы перспективы развития вашего бизнеса.

3. Составьте список потенциальных инвесторов. Определите, какие инвесторы, бизнес-ангелы, финансовые организации могут быть заинтересованы в вашем бизнесе.

Разработайте бизнес-предложение, которое способно заинтересовать инвесторов. Это документ, который кратко описывает ваш бизнес и то, как вы планируете получать прибыль. Предложение должно быть четким, кратким и убедительным.

Начните с краткого резюме. Резюме должно дать инвесторам общее представление о вашем бизнесе.

Опишите свою бизнес-модель — как вы планируете зарабатывать деньги, кто будет вашими покупателями, как можно масштабировать бизнес.

Объясните конкурентные преимущества — почему ваш бизнес лучше других, кто ваши конкуренты, что в продукте поможет бороться за свою долю рынка.

Представьте команду — кто в ней уже есть и чем занимается, кто может стать частью команды в будущем.

Презентация для инвестора — это ваш шанс произвести хорошее впечатление и убедить вложиться в ваш бизнес. В презентацию обязательно включите слайды:

• Команда проекта — инвесторы хотят видеть, что за вашим бизнесом стоит опытная и талантливая команда, и вы готовы искать новых сотрудников.

• Решение проблемы — объясните, какие потребности клиентов закрывает ваш продукт.

• Целевая аудитория — кто ваши клиенты, чего они хотят, сколько денег у них есть.

• Рынок — насколько он велик, сколько на нем конкурентов.

• Финансовые показатели — есть ли у вас собственные средства, как вы планируете зарабатывать, сколько хотите вложить в бизнес, когда получите прибыль.

• Конкурентное преимущество — почему ваш бизнес лучше других.

Если вы предлагаете новый продукт или услугу, расскажите о ее уникальных особенностях. Если выходите на новый рынок, расскажите в презентации, какие у вас на нем перспективы. 

Адаптируйте презентацию для каждого инвестора, изучите тех, у кого будете просить деньги, чтобы понять, в какие проекты они вкладываются и что им интересно.

Как найти спонсоров

• Используйте свои личные связи. Поговорите с друзьями, семьей, коллегами и другими людьми, которые могут знать инвесторов, заинтересованных в вашем бизнесе.

• Посещайте отраслевые мероприятия, конференции и митапы. Это отличный способ познакомиться с потенциальными инвесторами и узнать больше об их интересах.

• Используйте интернет и другие источники — так вы сможете найти контакты венчурных фондов и бизнес-ангелов и связаться с ними, чтобы заинтересовать своим предложением.

Выбор подходящего инвестора — это один из важнейших этапов развития бизнеса. От этого решения зависит не только успех привлечения инвестиций, но и будущее вашей компании.

Опытный инвестор поделится знаниями и опытом, которые помогут бизнесу расти и развиваться, предоставит ресурсы, поможет бизнесу привлечь новых клиентов. Но если у инвестора мало опыта или он не слишком заинтересован в вашем продукте, сотрудничество может не сложиться.

Важно помнить, что:

• Цели бизнеса и цели инвестора должны совпадать. Если цели не совпадают, это приведет к конфликтам и разногласиям.

• Инвестор должен быть заинтересован в бизнесе и понимать его потенциал. Если инвестор не заинтересован в бизнесе, то он не будет прилагать усилия для его развития.

• Инвестор должен иметь опыт и ресурсы, необходимые для финансирования бизнеса. Если этого нет, инвестиции не помогут бизнесу развиваться.

• Поговорите с другими предпринимателями, которые уже привлекали инвестиции. Они могут поделиться своим опытом и дать вам ценные советы, как искать инвестора.

• Почитайте статьи и записи в соцсетях о потенциальных инвесторах. Это поможет вам составить представление о их репутации и надежности.

• Попросите предоставить вам информацию об опыте и ресурсах, обсудите, как инвестор видит ваше сотрудничество и свою роль в компании. Это поможет убедиться, что вы одинаково думаете о планах развития бизнеса.

Не будьте слишком навязчивыми — если инвестор не заинтересован в вашем бизнесе, не продолжайте его уговаривать. И думайте о безопасности вашей идеи: не раскрывайте слишком много информации, пока не договоритесь о сделке, чтобы никто не смог украсть ваш бизнес.

Как работать с инвесторами

Переговоры — это важный этап процесса привлечения инвестиций. Вам необходимо договориться о сумме инвестиций, условиях и других важных аспектах сделки.

Вот несколько советов, которые помогут вам вести переговоры с инвесторами, чтобы точно получить инвестиции:

1. Подготовьтесь.

Изучите инвестора, узнайте, что его интересует, в какие компании он вкладывается. Подготовьте презентацию, которая кратко и убедительно раскрывает потенциал вашей идеи. Потренируйтесь защищать эту презентацию, чтобы чувствовать себя уверенно на переговорах. 

2. Будьте готовы к вопросам.

Инвесторы будут искать подвох и задавать вам вопросы о вашем бизнесе, его потенциале и планах на будущее. Будьте готовы к этим вопросам и постарайтесь ответить на них максимально полно и убедительно.

3. Будьте честны и прозрачны.

Инвесторы хотят видеть, что вы открыты в своих отношениях с ними. Не пытайтесь скрыть какую-либо информацию или преувеличить свои достижения.

4. Будьте готовы к компромиссам.

Не ожидайте, что инвесторы согласятся на все ваши условия. Продумайте, от чего в предложении можно отказаться, чтобы достичь соглашения, которое будет выгодно обеим сторонам.

5. Будьте профессиональны.

Внешний вид и поведение очень важны. Не опаздывайте, ведите себя вежливо, постарайтесь сохранить спокойствие.

6. Следите за языком тела.

Ваш язык тела также может многое сказать инвесторам. Улыбайтесь, поддерживайте зрительный контакт и говорите уверенно.

7. Следите за временем.

Переговоры должны быть короткими и продуктивными. Не позволяйте переговорам затянуться, иначе инвесторы могут потерять интерес к вашему бизнесу.

8. Слушайте внимательно. 

Убедитесь, что вы разобрались, о чем говорят инвесторы, что вы одинаково понимаете все пункты соглашения.

9. Задавайте вопросы.

Не стесняйтесь спросить, если чего-то не знаете, и уточнять, какие у инвесторов интересы и ожидания.

10. Не расстраивайтесь, если получите отказ.

Не сдавайтесь, если вам откажут один или несколько инвесторов. Продолжайте искать тех, кто заинтересован в вашем бизнесе.

Как получить инвестиции

После того, как вы договоритесь с инвесторами о сделке, вам необходимо закрепить ее юридически — подготовить соглашение о предоставлении капитала и акционерное соглашение.

При заключении сделки с инвестором работайте с опытным юристом. Его задача — убедиться, что сделка будет составлена в ваших интересах. Будьте внимательны к деталям, внимательно читайте все документы, прежде чем их подписывать.

Вы должны договориться о пяти основных пунктах соглашения:

1. Сумма инвестиций — это количество денег, которое инвесторы вкладывают в бизнес.

2. Форма инвестиций — может быть различной, например, в виде денежных средств, оборудования, недвижимости.

3. Доля инвестора — это часть бизнеса, которую получает инвестор.

4. Условия выхода из инвестиций — определяют, как инвесторы могут выйти из бизнеса и получить возврат средств.

5. Права и обязанности сторон — что могут и должны делать инвесторы и владельцы бизнеса.

Документы, которые вам понадобятся:

1. Меморандум о взаимопонимании. Это неформальный документ, который описывает основные условия инвестиционной сделки.

2. Соглашение о предоставлении капитала. Это юридический документ, который определяет все условия инвестиционной сделки.

3. Акционерное соглашение. Это документ, который регулирует отношения между акционерами компании.

Привлечение инвестиций — это сложный процесс, но часто необходимый шаг для развития бизнеса. Подготовьтесь к нему тщательно: нужные знания и навыки вы можете получить на курсе «Финансы для предпринимателей» в Академии Eduson. За 2 месяца вы научитесь продумывать стратегию развития бизнеса, находить точки роста и составлять бизнес-предложение, от которого инвесторы не смогут отказаться.